Семинар проводят и на Ваши вопросы отвечают:
- Андреев М.А.* – начальник отдела финансовых рисков Департамента банковского регулирования и надзора ЦБ РФ;
- Петрова Г.В.* – заведующий сектором оценки достаточности капитала Управления методологии финансовых рисков Департамента банковского регулирования и надзора ЦБ РФ;
- Воронин Б.Б. – руководитель Центрального каталога кредитных историй ЦБ РФ;
- Сокол С.Л. - начальник отдела сводно-экономического Департамента ЦБ РФ;
- Сарбаш С.В. – д.ю.н., судья Высшего Арбитражного Суда РФ;
- Гасяк В.М. – заместитель Председателя Правления, директор по розничному бизнесу Банка «Home Credit and Finance Bank»;
- Красавин А.В. – к.э.н., профессор Высшей школы экономики, советник по инвестициям;
- Блинков А.Н. – заместитель начальника Управления по организации инспектирования деятельности МГТУ Банка России;
- Федоров А.В. - председатель Совета Директоров Коллекторского агентства «Центр ЮСБ»;
- Карапетов А.Г. – к.ю.н., ректор Института современного образования (ИНСО) и др.
* - начало лекций специалистов ЦБ РФ в 18.15
Программа семинара:
1. РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ И АНАЛИЗ ТИПИЧНЫХ НАРУШЕНИЙ, ВЫЯВЛЯЕМЫХ ПРИ ПРОВЕРКАХ. (Положения ЦБ РФ № 54-П, №39-П и др.).
2. КОММЕНТАРИИ К ПОСЛЕДНИМ ИЗМЕНЕНИЯМ В НОРМАТИВНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ, ВНЕСЕННЫМ В СВЯЗИ С МИРОВЫМ ФИНАНСОВЫМ КРИЗИСОМ. Перспективы ослабления или ужесточения пруденциального надзора.
3. ФОРМИРОВАНИЕ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ РЕЗЕРВОВ НА ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ. ПРАКТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ ФОРМИРОВАНИЯ РЕЗЕРВОВ НА ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ ПО ССУДАМ, ПО ССУДНОЙ И ПРИРАВНЕННОЙ К НЕЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ. (Положения ЦБ РФ № 283-П и № 254-П в соответствии с последними изменениями)
4. ЗАКЛЮЧЕНИЕ И ИСПОЛНЕНИЕ КРЕДИТНОГО ДОГОВОРА. Типичные ошибки, допускаемые при заключении договоров. Правила подписания и оформления кредитных договоров (проверка полномочий, парафирование, использование факсимиле и др.). Проблемные вопросы начисления процентов и штрафных санкций (сложные, повышенные проценты и др.). Альтернативные способы погашения кредита (возврат кредита 3-ми лицами, отступное, новация, цессия и др.).
5. РАСЧЕТ И УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫМИ РИСКАМИ. Виды кредитных рисков и методы их оценки и минимизации. Этапы управления рисками.
6. СОВРЕМЕННЫЕ КРЕДИТНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ. Выбор оптимальных кредитных инструментов. Актуальные практические вопросы применения кредитных линий, кредитов до востребования, овердрафта, овертрейдинга, факторинговых, инвестиционных, лизинговых, синдицированных, вексельных, валютных, межбанковских кредитов и других кредитных технологий. Привлечение кредитов от нерезидентов. Инвестиционные и маржинальные кредиты. Секьюритизация.
7. АКТУАЛЬНЫЕ ПРАКТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ ИПОТЕЧНОГО КРЕДИТОВАНИЯ. Анализ основных схем и практики ипотечного кредитования. Актуальные правовые и практические вопросы заключения и исполнения договоров ипотеки. Последствия снижения стоимости заложенного недвижимого имущества. Механизмы защиты интересов банка.
8. ПРАКТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ. Анализ основных схем потребительского кредитования. Основные юридические и практические проблемы развития потребительского кредитования. Взаимодействие банков и продавцов товаров, работ и услуг.
9. ЭФФЕКТИВНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ВОЗВРАТНОСТИ КРЕДИТА. Оформление и оценка предмета залога. Особенности залога товаров в обороте, ценных бумаг, электроэнергии и других активов. Использование банковской гарантии, поручительства, обеспечительной цессии и других способов обеспечения.
10. АКТУАЛЬНЫЕ ПРАКТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТА ЗАЛОГОМ АКЦИЙ. Вопросы оформления договора залога акций. Последствия снижения стоимости акций. Практика использования Margin Call. Актуальные практические вопросы заключения сделок РЕПО.
11. ОЦЕНКА КРЕДИТОСПОСОБНОСТИ ЗАЕМЩИКА. Характеристика основных методик оценки кредитоспособности физических и юридических лиц (анализ справки 2НДФЛ, практические вопросы анализа подлинности документов и печатей, финансовой отчетности собственников бизнеса, анализ показателей рыночной устойчивости и др.). Практические вопросы взаимодействия с бюро кредитных историй.
12. КРЕДИТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ БАНКА, ЕГО ФОРМИРОВАНИЕ И ОПТИМИЗАЦИЯ. Классификация ссуд. Практика оценки качества ссуд и создания резервов для покрытия убытков по ссудам. Вынесение мотивированного суждения.
13. АКТУАЛЬНЫЕ ПРАКТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ ПОДХОДЫ БАНКА РОССИИ К ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ. Проверка кредитных операций на соответствие законодательству и внутренней политике банка с учетом классификации задолженности и резерва на возможные потери по ссудам. Стандарты оформления кредитного досье. Проверка правильности расчета эффективной кредитной ставки в соответствии с действующими нормативными документами.